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香港银行对公账户开户之后要怎么维护

发布时间:2019-09-18   阅读数量:22

最近香港各大银行又开始了一批僵尸账户的清理的,对那些异常的账户也进行了清理,近期就有客户收到了恒生银行、渣打银行的调查或关闭账户的通知。有账号问题的客户要赶紧处理,面对银行的调查,我们要怎么应对呢?

首先,立刻查询自己香港银行绑定的邮箱,是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件,请勿紧张,先确认信件类型。

尽职调查信:香港银行常规调查信,理论上所有客户都有可能收到,只需按照要求填写,及时回复银行即可。(需注意的是,如果在限期内,银行未收到您的回信,且其它联系方式也无效,银行有权关停您的账户。)

冻结通知信:此类邮件,说明您的账户有可能涉嫌非法交易,遭警方调查并冻结;或者因税务问题,被税局要求冻结。(此类情况,如银行允许,可先将账户内资金取出,并配合调查。)

关户告知书:被银行确认有触犯到关户条例的行为,违法违规、高风险、不配合调查、存款过低,长期不交易,都可以是造成账户关闭的原因。(银行会要求客户在限期内取出资金, 需要注意的是如果超出期限仍未取出资金,该笔资金会被划至有关部门,再要取出,操作将非常繁琐且成本高昂。)

香港银行对公账户开户之后要怎么维护

香港银行开户之后要怎么维护?

1、敏感国家的钱不要收;

2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

3、不要大额资金整存,整取;保持帐户有一定的存款;

4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

当然如果你的账号一直都是正常使用的,那基本上就没什么问题。香港银行对相关账号进行封停也是迫于全球反避税、反洗钱的压力,香港各大银行纷纷提高门槛,加强管制,对新开账户的审核也越来越严格。有需要代开香港银行账户的可以联系我们合泰企业,具体细节咨询我们在线客服。


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