保理企业注意！ 列入“失联”名单要这样做

　　近日深圳金融监管局公布首批600家失联商业保理企业，本月起对疑似“失联”、疑似“空壳”、失联、空壳商业保理企业分批分次公示，相关企业应及时做好自评工作，整改后仍无法达到监管要求的，主动向市场监管部门申请注销、变更名称和经营范围。

　　“失联”企业是指满足以下条件之一的企业：

　　1.无法取得联系;企业登记住所实地排查无法找到;

　　2.虽然可以联系到企业工作人员，但其不知情也不能联系到企业实际控制人;

　　3.连续3个月未按监管要求报送月报。

　　被纳入失联名录的商业保理公司必须按要求做出整改，如验收合格，则可纳入正常经营监管，否则将被列入经营异常名录，满足相关条件的，予以吊销营业执照行政处罚。

　　金融办为什么要对商业保理公司进行整改

　　根据分类标准，按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营三类企业进行处置。

　　1.正常经营类：主要指符合〔2019〕205号文的各项监管要求和经营指标，接受并配合监管，在注册地有经营场所且按时登录“商业保理信息管理系统”填报公司信息的依法合规经营的企业。

　　2.非正常经营类：主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。

　　3.违法违规经营类：基于不合法基础交易合同开展商业保理业务，直接或变相开展贷款或受托贷款、受托投资等业务。

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